機器人投顧
智能投顧，也稱爲機器人投顧，是一種結合了人工智能、大數據、雲計算等新興技術以及現代投資組合理論的在線投資顧問服務模式。它通過使用特定的算法模式來管理賬戶，並結合投資者的風險偏好、財產狀況與理財目標，爲用戶提供自動化的資產配置建議。智能投顧能夠根據客戶的個人需求和風險偏好，提供基於客戶自身特點的資產投資建議，並自動完成資產的配置和交易過程，如股票、債券、期權、房地產等。
智能投顧的服務可以分爲全智能投顧和半智能投顧。全智能投顧完全由計算機技術和算法模型驅動，而半智能投顧則可能包含人工參與，尤其是在服務高淨值用戶時，人工干預可以彌補人工智能的不足，增加投資者的信任感。
智能投顧的核心活動包括用戶畫像、資產配置、投資組合建議、交易執行、投資組合再調整、稅收虧損收割和投資組合分析。它們通常通過問卷等形式收集投資者的風險承受能力等信息，並提供個性化的投資組合建議。這種服務模式旨在爲用戶提供個性化、智能化、自動化的資產配置建議及其他增值服務。