專業人士
理財規劃師是專業人士，致力於爲個人、家庭以及中小企業和機構提供全面的理財規劃服務。
理財規劃師運用理財規劃的原理、技術和方法，根據客戶的財務目標提供綜合性的理財諮詢和服務。這些服務包括但不限於現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃和財產分配與傳承規劃。
理財規劃師需要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，以便爲客戶提供量身定製的、切實可行的理財方案，並能在方案實施過程中根據客戶財務狀況的變化進行適時調整，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。