戰死沙場
穆桂英的死因是戰死沙場。根據流傳最廣的版本，穆桂英在楊門女將大破天門陣後，奉命出征西夏。在虎狼峽遭遇西夏軍阻擊時，穆桂英偵查敵情時被暗箭射中。戰鬥結束後，她的頭顱被西夏人割去，無頭屍體被拋到滴淚崖下。後來，楊滿堂等楊家將領將她的無頭屍體收殮安葬，這就是楊家將墳。奈太君聞訊後悲慟而哭，聲震山嶽，感動了鷹嘴山崖，淚滴化作山崖石子沿崖滾下，後來此崖被稱為穆淚崖。
這一事件也與甘肅當地的傳說有關，其中提到穆桂英在五十三歲高齡時掛先鋒出征西夏。在虎狼峽（今甘肅古浪峽）遭到西夏軍隊的強力阻擊，最終中箭身亡。穆桂英的戰術智慧在故事中也有所體現，例如她提出的「偷渡陰平」策略，以及她攻破天門陣的英勇事跡。
綜上所述，穆桂英的死因是在與西夏軍的戰鬥中英勇戰死，她的犧牲和英勇事跡在民間傳說中廣為流傳，成為楊家將故事中不可或缺的一部分。