馮友蘭認為人生的境界有四個：自然境界、功利境界、道德境界和天地境界。
1. 自然境界：一個人做事，可能只是順著他的本能或其社會的風俗習慣，他的行為，對他人或對自己並無道德的意義。
2. 功利境界：一個人可能意識到他自己，為自己而做各種事。他可能進一步為自己的行為定出功利的意義，他可能越看中他自己的地位和利益。
3. 道德境界：一個人能夠為別人的利益做各種事，而仍是為一種更高的目的，即社會的利益而做各種事。
4. 天地境界：此時此地的人，其眼光已經超越了社會對每一個人所加之限界，他能夠洞察其行為對社會一切人，對無窮時間一切人的影響。
馮友蘭認為，在天地境界中的人，能夠成就道德，超越道德，他們不再受道德的約束，而是自由地追求真理。天地境界是人生最高的境界。