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什麼是庫存現金限額

庫存現金限額是指在實行現金管理的單位中,根據日常零星現金開支需要,由銀行覈定的現金庫存額度。

這是現金管理制度的一部分,單位需要向銀行提出申請,銀行根據單位的需求和地理位置(如距離銀行的遠近)等因素,覈定一箇現金庫存的最高限額。這個限額通常是單位3天至5天的日常零星開支所需現金,但對於地理位置偏遠或交通不便的單位,這個限額可以適當放寬,但最高不得超過15天的日常零星開支所需現金。如果單位需要調整庫存現金限額,可以向銀行提出申請,由銀行覈定。