什麼是投資規劃

投資規劃是指在個人或機構理財規劃的框架下，根據客戶的需求和目標，對未來一定時期內的投資活動進行系統規劃和安排的過程。

投資規劃是一箇多步驟的過程，它包括確定投資目標、進行外部分析、資產配置、實施投資以及評價投資效果。這個過程強調實現既定的理財目標，通常涉及對收益的合理假設和滿足資金需求，其程序性較強，更側重於對目標的管理而非單純的金融投資活動。投資規劃可以由投資者自行完成，也可以在與理財師或其他專業人士的合作下進行。