什麼是理財計劃

理財計劃是指個人或家庭根據自身的財務狀況、收入和支出情況、以及未來的投資目標和風險承受能力，制定的一系列財務規劃和投資策略。

理財計劃的目的是提高生活品質，實現財務安全和自由，這通常包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理及保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃以及財產分配與傳承規劃等多箇方面。理財計劃不僅關注當前的財務狀況，還着眼於未來的不同階段，如子女教育、退休生活等，確保個人或家庭在各個階段都能實現其財務目標和需求。