投資基金時，可以按照以下步驟進行：
基金定投。建議採用定投的方式，這樣可以有效降低投資成本，尤其適合風險承受能力一般的投資者。定投不需要精準擇時，可以充分發揮閒散資金的價值。
選擇合適的基金。選擇基金時，不僅要考慮短期業績，還要綜合考慮基金經理的經驗、歷史業績、最大回撤和夏普比率等因素。
均衡配置與倉位管理。避免盲目追熱點或炒短線，通過在市場主流板塊上均衡布局，高位減倉、低位補倉，可以有效控制風險。
確定投資策略。根據個人對市場的判斷，確定每年的大盤高低區間，以及資金的投資額度。在此基礎上，根據市場變化靈活調整倉位。
長期投資與行業選擇。選擇好賽道後，長期堅守。通過倉位控制，在市場的波動中賺取收益。同時，要控制好持倉總金額，保持投資的靈活性。
銷售渠道選擇。可以通過基金管理公司的直銷中心、商業銀行或證券公司等渠道購買基金。了解基金的購買流程和注意事項，選擇適合自己的基金產品。
定期評估與調整。定期檢查投資組合的表現，根據市場變化和個人需求進行調整。保持投資的多樣性和靈活性。
總之，投資基金需要綜合考慮個人的風險承受能力、投資目標、市場狀況等多方面因素，通過長期、分散的投資策略來降低風險並獲得合理回報。