充分瞭解你的客戶
KYC是“Know Your Customer”的縮寫，中文譯爲“充分瞭解你的客戶”。
KYC是一種客戶身份審查和盡職調查的過程，旨在確認客戶的身份和背景，包括但不限於客戶的真實姓名、電話號碼、身份證件、財產狀況等，這個過程通常涉及填寫表格或進行面對面的身份驗證。在金融機構、銀行、證券交易所等領域，KYC用於確保客戶資金來源的合法性，防止洗錢、恐怖融資等非法活動。同時，KYC也幫助保護用戶的財產安全，滿足政府部門的監管要求。
例如，亞馬遜等平臺可能要求賣家通過KYC驗證，以確認其身份和合法性。甚至在加密貨幣領域，儘管之前較爲匿名，現在也普遍採用了KYC措施以提升安全性並遵守監管要求。