kyc檔案是什麼意思

KYC檔案是指「Know Your Customer」原則下產生的檔案，旨在驗證客戶身份、管理風險、防止洗錢和欺詐等非法活動。

這類檔案通常包括客戶身份證明、地址證明、財務狀況等信息，例如護照副本、選民證號、銀行賬戶信息等，銀行和其他金融機構在開戶或提供服務前通常要求客戶填寫相關表格，以評估客戶的潛在風險。在一些國家和地區，KYC是法律規定的要求，企業必須遵守相關法律和法規。