專業人士
理財顧問是專業人士，他們利用專業的金融理財知識和行業經驗，爲客戶提供資產保值增值服務。以下是理財顧問的主要工作內容：
與客戶進行溝通，瞭解客戶的需求，分析客戶的財務狀況，然後提供個性化的理財建議或規劃。
指導客戶記錄財務收支和資產負債情況，對客戶的財務狀況進行分析，評估客戶的財務健康狀況。
根據客戶的需求，設計並實施針對性的財務方案，提供具體的操作指導。
收集客戶的反饋意見，對實施方案的效果進行分析，並撰寫報告。
此外，理財顧問還可能參與策劃高端客戶活動，如理財沙龍、知識講座等，以提升客戶轉化率和公司品牌知名度，負責產品的推廣和客戶邀約，維護客戶關係，並促進營銷以提升業績。理財顧問通常需要具備財務或金融相關專業知識，如經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學等，以及相關的法律法規知識，此外，他們還需要具備證券、保險、銀行等金融行業的工作經驗。