什麼是財務策劃

財務策劃是一種綜合性的專業服務，旨在幫助個人或家庭根據其財務狀況和目標，制定和實施長期的財務規劃和管理。

財務策劃涉及多箇方面，包括但不限於儲蓄計劃、投資計劃、保險計劃、稅務計劃、退休計劃以及遺產管理等，其核心目的是幫助客戶實現其財務目標，提高生活質量，並在可接受的風險範圍內確保資產的保值和增值。財務策劃師利用專業知識，幫助客戶分析財務需求，設計優化組合的資金管理方案，代理操作，並定期跟進和評估理財效益，以適應不斷變化的經濟環境和客戶需求。