綜合性的金融服務過程
理財規劃是一箇綜合性的金融服務過程，它涉及現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃和財產分配與傳承規劃等多箇方面。
理財規劃的目的是幫助個人或家庭提高生活品質，確保在人生的各個階段都能達到財務安全、財務自由的目標。理財規劃的過程包括評估個人或家庭的財務需求，明確理財目標，分析生活、財務現狀，並制定出可行的理財方案。這些方案不僅包括如何管理現有的財務資源，還涉及如何爲未來的教育、退休、風險管理和保險等方面做好準備。理財規劃是一箇持續的過程，需要定期評估和調整，以適應個人或家庭生活狀況和財務目標的變化。