銀行kyc是什麼

瞭解你的客戶

KYC是“Know Your Customer”（瞭解你的客戶）的縮寫，是一種金融機構，如銀行、信託、保險在爲客戶提供服務時對客戶進行的審查過程。

此過程旨在確認客戶是否符合反洗錢法、反恐怖主義融資等方面的監管要求。KYC的內容通常包括客戶的職業及收入情況、開戶用途與理由、資金收入來源、開戶資金來源、預計賬戶活動（如交易金額及次數）以及使用的服務類型等。這個過程通常通過讓客戶填寫一份表格來完成，幫助銀行評估客戶的潛在風險，從而決定是否批准開戶申請。