KYC流程，即「了解你的客戶」原則，是金融機構和受監管實體在進行業務活動之前，對客戶身份和背景進行識別及驗證的一系列程式和措施。這些措施旨在確保金融機構了解其客戶的真實身份和背景，以防止惡意活動、金融犯罪和法律違規行為，同時滿足反洗錢（AML）、反恐怖主義融資（CTF）和智慧財產權（IP）等監管要求。
KYC流程通常包括以下幾個關鍵環節：
數據採集：收集客戶的個人或企業信息，如姓名、身份證號、地址、電話號碼等。對於企業客戶，還需採集公司註冊信息、法定代表人身份等。
身份驗證：驗證客戶提供的身份信息，可能涉及與政府機構、律師、會計師等聯繫，以核對信息真實性。
風險評估：根據採集的信息評估客戶的風險狀況，包括洗錢風險、恐怖主義融資風險等。
監測和審查：定期監測和審查客戶活動，通過交易監控、反洗錢系統等手段預防不當行為。
審批和記錄：審核和記錄客戶資料，建立有效的記錄和檔案管理系統，以便監管機構審查。
持續監督和更新：定期更新KYC流程，以反映法律、監管要求的變化和客戶風險狀況的變化。
此外，KYC流程不僅適用於金融行業，也被其他受監管行業採用，以管理風險和遵守法律。