金融理財師，通常稱爲CFP（Certified Financial Planner），是專注於爲客戶提供財務規劃和諮詢的專業人士。
金融理財師遵循一套規範的流程，包括六大步驟，這些步驟涉及分析客戶的財務狀況、評估客戶的生涯階段和風險承受能力，然後量身定製理財方案，幫助客戶實現其人生目標。金融理財師通常具備廣泛的金融知識和技能，能夠處理各種金融產品和市場，如股票、債券、基金、保險和房地產等。他們可能在金融機構、投資公司、保險公司或獨立諮詢機構等領域工作。
此外，金融理財師提供的服務要受到相關監管部門的監督，以確保服務質量和市場秩序。在某些國家，金融理財師可能需要通過專業資格認證機構進行認證，以滿足特定的教育、考試和職業道德標準。