必要收益率的計算方法可以總結如下：
必要收益率=無風險收益率+風險收益率。其中，無風險收益率通常指沒有風險的投資回報率，如短期國債收益率。風險收益率是因承擔額外風險而要求的額外回報，通常計算方法爲風險價值係數（如β係數）乘以標準離差率。
在實際應用中，爲了計算簡便，通常會採用CAPM模型（Capital Asset Pricing Model）來計算必要收益率，其公式爲必要收益率=無風險利率+beta值×(市場平均回報率-無風險利率)。
例如，如果短期國債利率爲6%，某股票期望收益率爲20%，其標準差爲8%，風險價值係數爲30%，則該股票的必要收益率爲18%。